En vingt ans, le Know Your Customer s'est imposé comme l'un des piliers de la conformité bancaire. Mais réduire le KYC à une obligation propre aux banques serait une erreur d'analyse majeure. Aujourd'hui, toute entreprise qui contractualise avec un nouveau client, accepte un investisseur à son capital, signe un partenariat international ou intègre un fournisseur stratégique est concernée. Et les enjeux ne sont plus seulement réglementaires : ils sont pénaux, fiscaux et réputa

En janvier 2022, BNP Paribas a écopé d'une amende de 350 millions de dollars pour des défaillances dans ses procédures de vérification client. En 2023, c'est Deutsche Bank qui a été condamnée à 186 millions de dollars pour les mêmes raisons. Ces deux sanctions illustrent ce que le paquet anti-blanchiment européen 2027 cherche précisément à combattre - mais au prix d'une contradiction juridique que peu d'entreprises françaises ont anticipée : celle qui oppose la nouvelle régle