En janvier 2022, BNP Paribas a écopé d'une amende de 350 millions de dollars pour des défaillances dans ses procédures de vérification client. En 2023, c'est Deutsche Bank qui a été condamnée à 186 millions de dollars pour les mêmes raisons. Ces deux sanctions illustrent ce que le paquet anti-blanchiment européen 2027 cherche précisément à combattre - mais au prix d'une contradiction juridique que peu d'entreprises françaises ont anticipée : celle qui oppose la nouvelle régle

La loi Sapin 2 impose des Due Diligence de conformité sur des milliers de tiers. Mais une case cochée ne suffit pas : entre bases de données mondiales souvent incomplètes et vérifications locales coûteuses, comment concilier obligation légale, maîtrise des coûts et avantage concurrentiel ? L'intelligence économique apporte une réponse.